读金融硕士为何能帮你找到银行工作

作者:Sarah Butcher

Olivier Bossard对证券业知晓一二。和很多年轻的法国模范金融家一样,他从巴黎法兴银行的交易部开启了职业生涯,随后搬到伦敦。他用了十年时间在伦敦金融城的雷曼公司一路晋升,在雷曼倒闭前当上了结构性产品和股票衍生品部门的负责人。然后他创建了自己的咨询公司。之后又出任麦格里亚洲衍生品交易业务的全球负责人。

然而,自2015年以来Bossard投身学术界,最近在法国的巴黎高等商学院。上个月,他被任命为为巴黎高商国际金融理学硕士专业的执行董事,我们估计这这一专业在全球金融硕士课程中排名第三。我们提问Bossard为何现在的学生应该花点精力来读金融硕士,以及巴黎高商金融专业的特别之处在哪儿,他的回答如下。

读金融硕士能让你鹤立鸡群,因为它传授了真材实料的金融知识

Bossard说金融硕士能让你与常人区别开来。“大多数被投行招去的毕业生已出色地从某所顶尖大学获得了理科学士或硕士学位,他们在大学期间学习了数学、会计和经济学的基本概念,”他告诉我们。“然后,他们仍然缺乏对金融市场、资产定价和企业融资的深刻理解。”读金融硕士能给你这些。

读金融硕士能让你接触到真正做这行的人

如果花时间去读金融硕士,你还能跟有实战股票经验的人相互切磋。Bossard不是唯一一个在巴黎高商跟这门课有关的前银行家:“我们50%的课程由顶尖的市场实践者来教授,这些人每年都会从银行或交易的日常工作中抽出几天来这里,”他说。“因为每天做的就是这些,他们会来到学校传授其所在领域的当下经验。”

Bossard自己在巴黎高商教“高级资产定价”,他说这门课将理论和实践相结合,“比如隐含波动面的标定或者通过蒙特卡洛模拟来设计复杂产品”。

金融硕士能让你掌握最新知识

曾几何时,银行的一切便是追逐利益。而现在,银行的一切则是准备好应对巴塞尔协议、执行新数据驱动系统以及 高效配置抵押物。Bossard说巴黎高商的课程也正在适应这个新领域:“我与之谈话的银行都在关心流动问题、杠杆比率、资产收益以及资产负债表。因此,它们期望我们的学生能完全将这个新的操作框架以及新产品、新金融工具和新技术融会贯通起来。巴黎高商的学生会花时间来研究诸如巴塞尔协议III和IV的规定对银行的影响,以及金融工具市场指令II如何影响交易。“我们融入了越来越多真实的交易限制,比如流动性影响和以对冲为目的的资金暗池运用,”Bossard说。学生们也被教导有关当下的地缘政治问题:“……欧元区问题和英国脱欧、央行日趋重要的角色以及极大地重塑了银行业务的监管框架所带来的影响。”

金融硕士能让你进银行,念MBA能给你咨询工作,考CFA能让你做资产管理

最后,Bossard强调金融硕士最有资格让你做真正的投资银行业务。“读MBA费用高昂,但这仍是进咨询的最佳选择,”他告诉我们,这印证了我们的调查结果– 顶尖银行,至少是欧洲的银行,现在几乎不招MBA了:“银行越发认为MBA课程缺少技术培训,所以它们肯定更偏向于招金融硕士刚毕业的‘初级员工’。”

CFA考试呢?尽管CFA在并购这块很受欢迎(7%的并购银行家 都通过了考试),但Bossard说CFA和资产管理的买方业务或研究的相关性更高:“超过40%的CFA持证人最后都当了基金经理或研究员。”

相较而言,金融硕士实际上专注于银行业务,Bossard说:“金融硕士提供扎实的理论课程和实践应用,当下各家银行似乎都喜欢按照这条套路来招聘应届生。”

作为金融硕士专业的执行董事,你可以说他当然会讲这么一番话,但金融硕士学生眼前越来越受欢迎,也的确是这么回事儿。

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