外资银行在华最青睐的六大金融职位

受金融自由化的鼓舞,外资银行加大了在中国大陆的招聘力度。

面对“职业前景的迅速改善”,外资银行正在中国“艰难寻求并努力留住人才”,普华永道今年早些时候发布的《外资银行在中国》报告如此表示。在中国经营的跨国银行有41家,以汇丰和渣打为大。这些银行在中国雇佣着约44,000名员工,享受着不到2%的市场份额。

但是,尽管挑战重重,招聘机构称多数外资银行都在考虑增加在华人员编制。人民币国际化和上海自贸区的启动,在金融圈尤其是候选人短缺的细分领域,创造了巨大的人才需求。上海是汇率和其他金融改革的试验田,目前有12家外资银行入驻。

下面是外资银行目前在华人才需求最旺的几大领域:

1)结构性贸易融资

利用上海自贸区的契机,跨国银行正在开展更加结构化的贸易融资交易,这让拥有贸易融资产品设计或交易发起经验的人才变得炙手可热,全球领先的高端人才顾问公司PSD Group区域总监Emma Charnock表示。

为吸引短缺的贸易融资人员,银行把基本薪资提高了20%到30%。“刚在自贸区开设分行、立志开发这块业务的银行不介意支付这笔费用。”她说。然而,根据研究公司MRIC Group的助理咨询总监Peter Chong的补充,高级贸易融资岗位还得依靠内部人才输送。 不过,“预计未来上海自贸区的多数岗位都将由本土人士担任。”

2)资产负债管理

在监管机构的压力下,跨国银行开始在中国雇佣越来越多的资产负债管理人员。“监管机构也希望向这些资产管理专家学习,和他们一起把上海打造成一个高级金融中心。”上海调研公司Being & Associates的合伙人Jason Tan表示。

他补充说,理想的候选人应该是拥有十年交易经验的资产负债管理业内人士,理解中国债券市场产品且拥有数学或科学硕士学位。很显然,这种人几乎不可能找到,所以银行也会招聘有意转行的交易员,以及拥有“风控心态”、能跟管理层良好互动并持有注册金融分析师证书的优秀会计师。

3)债务资本市场

中国政策制定者正尝试利用证券化转移银行体系内的风险。他们正在试行一项项目,允许外资银行把贷款打包成抵押贷款证券,出售给第三方金融机构。

“借着该项目的东风,许多外资银行开始在中国寻找债券资本市场专业人士,帮助他们发起和发售抵押贷款证券,以获得先发优势。”英国猎头公司Hays驻华区域总监Simon Lance表示。

考虑到大陆符合债务资本市场要求的人选非常稀少,部分银行开始在公司内部培训公司关系经理人来接替这些岗位;另外一些则选择从香港或新加坡输入人才。

4)跨境公司业务

Lance称,随着政府放松人民币交易限制,许多银行在寻求国际化人才的同时,也在通过培训提升现有公司关系管理人员的技能,让他们成为能接手跨境业务的专业人士。

“可以预计,上海和深圳自贸区还会出台更多激励措施,鼓励区内公司投资,从海外市场获取回报。这两个地区的银行将会努力抢夺市场,因此具备海外投资能力的银行家将会变得非常抢手。”

5)合规

合规人员在新加坡和香港都是抢手货,是银行大幅加薪竞相挖掘的对象。在中国大陆,对合规人员的需求差不多同样高,国际猎头公司Michael Page 在华负责人Thomas de Mendonca表示,尤其是那些拥有反欺诈和反洗钱技能的人才。

“(大陆)监管环境多变且通常没有预警,因此能够按照监管机构意愿做出反应的专业人士,尤其是那些擅长跟监管机构直接对话的人才,最为紧俏。如今越来越多的外资金融机构受到了中国银监会的监督,其中包括银行、租赁和汽车融资公司。”

6)信贷分析

外资银行也在中国招聘信贷分析师。De Mendonca认为,“不良贷款、违约和欺诈,无论在地方还是全球层面,都处于高压之下。这意味着银行都在加强信贷团队的建设,强化信贷审核和管理。”中国中产阶级的成长也促进了对信贷分析师的需求,他补充道,因为中产阶级壮大意味着有越来越多中国人开始寻求信贷审批服务。监控和分析技能对这个职位至关重要。

 

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